skal jeg angive, om jeg modtager kontanter fra kunder

Kontanter er et fast spørgsmål i kundeundersøgelsen

Ja, normalt skal du angive, om din virksomhed modtager kontanter fra kunder. Dette spørgsmål går igen i spørgeskemaer fra banker og nogle gange fra forsikringsselskaber som en del af kundeundersøgelsen, som institutter er forpligtet til at foretage efter loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (Wwft). Kontanter gælder som en risikoindikat i denne undersøgelse: jo højere andelen af kontanter i omsætningen er, jo flere spørgsmål følger der.

Spørgsmålet stilles normalt i to trin: først om din virksomhed modtager kontanter, og hvis ja, hvor stor en procentdel af omsætningen det udgør cirka. Nogle portaler spørger også om et maksimumbeløb pr. transaktion og årsagen — for eksempel en butik, marked eller restaurant, hvor kontanter stadig er almindeligt. Hvis du ikke har en præcis procentdel, skal du give dit bedste skøn internt, for eksempel fra regnskabet eller kasseprotokollen. Et skøn med en klar kilde er bedre end et skud fra hoften. Dette spørgsmål står ofte i samme blok som spørgsmål om oprindelsen af virksomhedens formue og om de banker, hvor virksomheden har konti — sammen danner de det billede, som en bank har brug for for at bestemme risikoprofilen for din virksomhed.

Grundlag: kundeundersøgelsen efter Wwft

Dette spørgsmål kommer fra kundeundersøgelsen, som institutter som banker og forsikringsselskaber skal foretage i henhold til Wwft. Denne lov pligter institutterne til blandt andet at undersøge arten og baggrunden for det kommercielle forhold, og kontanter er en tilbagevendende fokusering, fordi det er sværere at spore end en bankoversættelse. Spørgsmålet kommer således ikke fra Supplia og heller ikke fra et keuringsinstantut, men direkte fra institutionens lovpligtige undersøgelsespligt, som udsender spørgeskemaet.