debo indicar si recibo dinero en efectivo de clientes

El efectivo es una pregunta fija en la investigación de clientes

Sí, por lo general debe indicar si su empresa recibe efectivo de los clientes. Esta pregunta aparece en cuestionarios de bancos y a veces de aseguradoras, como parte de la investigación de clientes que las instituciones están obligadas a realizar de conformidad con la Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Wwft). En esa investigación, el efectivo se considera un indicador de riesgo: cuanto mayor sea la proporción de efectivo en la facturación, más preguntas surgirán al respecto.

La pregunta suele plantearse en dos fases: primero si su empresa recibe efectivo, y si es así, qué porcentaje de la facturación representa aproximadamente. Algunos portales también preguntan por un importe máximo por transacción y por el motivo — por ejemplo, una tienda, mercado u hostelería donde el efectivo aún es habitual. Si no tiene un porcentaje exacto, proporcione la estimación más reciente que tenga internamente, por ejemplo de la contabilidad o el libro de caja. Una estimación con una fuente clara es mejor que una conjetura. el origen de los fondos de la empresa y sobre los bancos donde la empresa mantiene cuentas — juntas forman la imagen que un banco necesita para determinar el perfil de riesgo de su empresa.

Fundamento: la investigación de clientes de conformidad con la Wwft

Esta pregunta surge de la investigación de clientes que las instituciones como bancos y aseguradoras deben realizar de conformidad con la Wwft. Esa ley obliga a las instituciones a investigar, entre otras cosas, la naturaleza y el trasfondo de la relación comercial, y el efectivo es un punto de atención recurrente porque es más difícil de rastrear que una transferencia bancaria. Por lo tanto, la pregunta no viene de Supplia ni de un organismo de evaluación, sino directamente de la obligación legal de investigación de la institución que envía el cuestionario.