trebuie să indic dacă primesc numerar de la clienți

Banii cash sunt o întrebare obișnuită în investigația clientelei

Da, de obicei trebuie să indici dacă întreprinderea ta primește bani cash de la clienți. Această întrebare apare din nou în chestionarele bancilor și uneori ale asigurărilor, ca parte a investigației clientelei pe care instituțiile sunt obligate să o efectueze în conformitate cu Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Wwft). Banii cash sunt considerați în acea investigație ca un indicator de risc: cu cât este mai mare ponderea numerarului în cifra de afaceri, cu atât mai multe întrebări urmează.

Întrebarea este de obicei pusă în două etape: mai întâi dacă întreprinderea ta primește bani cash, și dacă da, care este aproximativ procentajul din cifra de afaceri. Unele portaluri întreabă, de asemenea, despre o sumă maximă pe tranzacție și motivul — de exemplu un magazin, piață sau horeca unde numerarul este încă obișnuit. Dacă nu ai un procent exact, furnizează cea mai recentă estimare pe care o ai intern, de exemplu din contabilitate sau jurnalul de casă. O estimare cu o sursă clară este mai bună decât o presupunere. Această întrebare apare adesea în același bloc cu întrebări despre proveniența averii organizației și despre băncile în care întreprinderea deține conturi — împreună formează imaginea de care o bancă are nevoie pentru a determina profilul de risc al întreprinderii tale.

Temei: investigația clientelei conform Wwft

Această întrebare decurge din investigația clientelei pe care instituțiile, cum ar fi băncile și asigurările, trebuie să o efectueze în baza Wwft. Acea lege obligă instituțiile să examineze, printre altele, natura și contextul relației comerciale, iar banii cash sunt un punct de atenție recurent deoarece sunt mai greu de urmărit decât o virare bancară. Prin urmare, întrebarea nu vine de la Supplia și nici de la un organism de certificare, ci direct din obligația legală de investigare a instituției care distribuie chestionarul.