meg kell-e adnom, hogy készpénzt fogadok-e a vásárlóktól

A készpénz egy állandó kérdés az ügyfél-tanulmányban

Igen, általában azt kell feltüntetned, hogy a vállalkozásod kap-e készpénzt az ügyfelektől. Ez a kérdés visszatérő elem a bankok és néha a biztosítók kérdőívében, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény (Wwft) értelmében kötelező ügyfél-tanulmány részeként. A készpénz ebben a tanulmányban kockázati indikátornak számít: minél magasabb a készpénz aránya a forgalomban, annál több kérdés következik rá.

A kérdés általában kétlépcsős: először azt, hogy a vállalkozásod kap-e készpénzt, és ha igen, az a forgalom hány százaléka körülbelül. Egyes portálok azt is kérdezik, hogy mekkora az egy tranzakcióra jutó maximális összeg, és hogy mi az oka — például egy bolt, piac vagy vendéglátóhely, ahol a készpénz még gyakori. Ha nincs pontos százalékod, akkor a legutóbbi belső becsléseidet add meg, például a könyvelésből vagy a pénztári naplóból. A becslés egy világos forrással jobb, mint egy vaktában kidobott szám. Ez a kérdés gyakran ugyanabban a blokkban található, mint az a vállalkozás vagyonának eredete és a the banks where the undertaking maintains accounts — együtt alkotják azt a képet, amelyre a banknak szüksége van a vállalkozásod kockázati profiljának meghatározásához.

Jogalap: a Wwft szerinti ügyfél-tanulmány

Ez a kérdés abból a Wwft szerinti ügyfél-tanulmányból fakad, amelyet a bankok és biztosítók például kötelesek elvégezni. Ez a törvény arra kötelezi az intézményeket, hogy többek között vizsgálják meg az üzleti kapcsolat jellegét és hátterét, és a készpénz ebben rendszeres figyelmet kap, mert nehezebb nyomon követni, mint egy bankütalást. A kérdés tehát nem a Suppliától származik, és nem egy felülvizsgálati szervtől sem, hanem közvetlenül a kérdőívet kiküldő intézmény törvényi vizsgálati kötelezettségéből.